1. Kezdőlap
  2. Lakosság
  3. Megtakarítások
  4. Tartós befektetési betétszámla

Tartós befektetési betétszámla

A tartós befektetési betétszámla az ügyfelek hosszú távú megtakarítást szolgáló forintszámla, akár kamatadó mentesen.

A Tartós Befektetési Betétszámla jellemzői:


A 2010-es évi SZJA változtatások tették lehetővé, hogy Tartós Befektetési Betétszámlával az ügyfelek hosszú távú befektetéseik kamatait adómentesen, illetve kedvezményes adókulccsal realizálják.


A Tartós Befektetési Betétszámla egy hosszú távú megtakarítást szolgáló forintszámla, amelyen az elhelyezett megtakarításai után fizetendő kamatra vonatkozó adózás kedvezőbbé tehető.

 

A Tartós Befektetési Betétszámlán, a számla nyitásától kezdve a keletkezett kamatjövedelmek adózása:

 

- Kamatadó mentesek, ha a Számlatulajdonos megvárja az 5 éves lekötési időszak végét.
- 10%-os kamatadó terheli, ha a lekötési időszak indulását követően 3 évet meghaladóan, de az 5 éves időszak vége előtt kerül felhasználásra e betét, illetve a 3. év végén történő részkivétel esetén a kivett részre vonatkozóan.
- A mindenkori hatályos adózási törvények szerinti mértékű (jelenleg 16%) kamatadó terheli, ha 3 éven belül történik a megtakarítás kivonása a Tartós Befektetési Betétszámláról.


Számlanyitás, számlavezetés

 

- Egy pénzügyi szolgáltatónál egy évben egy Tartós Befektetési Betétszámla nyitható.
- Tartós Befektetési Betétszámla kizárólag egy névre és forintban nyitható.
- A megtakarítási idő két időszakra osztható:

        - A befizetési időszak a betétszámla megnyitásától kezdődően az adott év december 31-ig tart. Ez idő alatt                    tetszőleges alkalommal teljesíthető befizetés a betétszámlára, valamint le is köthető a már befizetett összeg.              Az első befizetéskor minimálisan befizethető összeg 100.000 Ft.
        - A befizetési időszakot követő év január 1-jétől indul a lekötési időszak, amely 3+2 évet foglal magában. A                      lekötési időszak alatt a betétszámlákra újabb befizetés nem történhet.

 

- A Számlatulajdonosnak lehetősége van a Tartós Befektetési Betétszámla fedezetként rendelkezésre álló egyenlegének erejéig betét egyszeri vagy ismétlődő lekötésére, betétszerződési megbízás adásával. A megbízás a számlavezető bankfiókban kezdeményezhető. Ezeket a lekötött betéteket a Takarékszövetkezet a Tartós Befektetési Betétszámlához kapcsolódó külön betétszámlán tartja nyilván és kezeli.
- Tartós Befektetési Betétszámláról a kivét, vagy megszűntetés összege kizárólag a Dél Takarékszövetkezetnél vezetett lakossági bankszámlára vezethető vissza, ahonnan az Ügyfél rendelkezhet a további felhasználás módjáról.


Pénzkivonás, részkifizetés, megszüntetés

 

- Pénzkivonás a számláról részleteiben nem lehetséges, mindennemű kivét a szerződés megszakításával és a betétszámla megszüntetésével jár, és a betétszámla megnyitásától eltelt időszak szerinti adó megállapítási és fizetési kötelezettségek a teljes elhelyezett összeg kamataira vonatkoznak.
- A 3. lekötési év végén van lehetőség a megtakarítási állomány egy részét kivonni, de a fennmaradó állománynak a minimum 100.000,- forint értéket el kell érnie.
- Nem számít pénzkivonásnak a számlán betétlekötések felbontása, amennyiben a Tartós Befektetési Betétszámlán kezelődik továbbra is.


                                                                                                                                                            Dél Takarékszövetkezet

 

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 

Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy a Hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (97 – 107 §) értelmében az OBA Igazgatótanácsa határozata szerint a tagintézetek kötelessége az OBA által megfogalmazott egységes Ügyfél-tájékoztatót 2011. február 1-től évente legalább egyszer ügyfeleik rendelkezésére bocsátani.
További részletekről az alábbi dokumentumban olvashatnak.

 

Kapcsolódó dokumentumok